Cash Flow, P&L и AI-финдиректор в одной системе
Платежи превращаются в управленческий дашборд, а AI помогает вести данные и разбирать отклонения. Горизонт прогноза остатка — 60 дней.
Платежи проходят по разным счетам, валютам, проектам и направлениям. Остаток в банке не отвечает на управленческие вопросы: сколько компания заработала, какие расходы постоянные и переменные, кто кому должен и где возможен кассовый разрыв.
Чтобы получить эту картину, данные приходится вручную собирать и классифицировать. Даже готовый отчёт остаётся архивом цифр, если руководителю сложно быстро увидеть отклонение, убыточный проект или невыполнение плана.
Разделить решение на два контура. Первый — автоматизированный управленческий учёт: единый реестр платежей формирует Cash Flow, P&L, план-факт, долги, регулярные платежи и прогноз остатка.
Второй — AI-агент в роли финансового директора. Он живёт в Telegram, принимает платёж голосом, текстом или фотографией, раскладывает его по нужным категориям и помогает интерпретировать показатели. Решение остаётся за руководителем.
Собрали решение как рабочую систему, а не отдельный AI-инструмент.
Единый реестр платежей
Для каждой операции фиксируются контрагент, проект, направление, поступление или списание, сумма, валюта, курс и управленческая статья.
Cash Flow и прогноз
Дашборд показывает поступления и выбытия по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности и прогнозирует остаток на 60 дней.
P&L и план-факт
Система считает выручку, маржинальную, операционную и чистую прибыль, рентабельность, структуру расходов и выполнение плана по каждой статье.
AI-финдиректор в Telegram
Агент принимает платежи в привычном канале, классифицирует их и помогает замечать отклонения, риски кассового разрыва и статьи для управленческого внимания.
Путь от входного сигнала до действия.
- 01
Платёж
Операция вносится вручную или отправляется AI-агенту в Telegram текстом, голосом либо фотографией.
- 02
Классификация
Система определяет контрагента, проект, направление, статью, валюту и тип движения денег.
- 03
Пересчёт
Дашборд автоматически обновляет Cash Flow, P&L, план-факт, остатки, долги, регулярные платежи и прогноз.
- 04
Управленческое решение
Руководитель видит отклонения и получает от AI вопросы и рекомендации, но сохраняет контроль над финансовым решением.
В одной системе видны движение денег, прибыльность компании, отдельных направлений и проектов, план-факт, обязательства и регулярные платежи — даже при нескольких счетах и валютах.
Прогноз остатка на 60 дней помогает заранее увидеть риск кассового разрыва. AI превращает отчёт в рабочий диалог: где отклонение, почему оно важно и что руководителю стоит проверить.